黄金骗局揭秘!近4万人身陷数百亿血本无归

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　　我邦事寰宇最大的黄金临盆和消费邦，投资黄金被以为是危险最低的古代理财体例之一。然而，日前，众地证监部分连结查处的一道黄金犯警规划案件中，一家从规划天性到投资体例均违法、违规的“贵金属往还所”，却让福筑、北京、上海、河北等地近4万名投资者面对险些“血本无归”的情状。

　　据中邦证监会福筑省羁系局披露，总部位于湖南、营业普遍世界的“维财大宗贵金属往还一齐限公司”，是激励众地黄金投资者巨亏的炒金“黑平台”。涉案领域之大、限制之广近年罕睹。

　　邦度工商总局的世界工商企业新闻公示体系新闻显示，2010年2月创建的湖南维财贵金属往还所，未经任何金融羁系部分审批。从创建到被查处时，“维财金”世界注册用户到达3．9万人，兴盛了27个省级代办商。

　　记者从福筑省证监局明晰到，仅正在福筑省，维财贵金属往还所部下的“代办公司”就以实物贵金属往还为名，累计犯警成交贵金属期货往还585．96亿元，豪爽消费者陷入了投资圈套。

　　“正在未博得中邦证监会核发的规划期货营业许可证的处境下，其私行贩卖了 可能像买股票、期货雷同自正在炒金 的黄金理产业物。”闭系办案职员先容。

　　记者获取的一份《“维财金”往还手册》中规章，“维财金”通过似乎炒股、期货的往还软件贩卖，投资者可像营业股票雷同，从行情涨跌赚取差价，往还所和代办公司则按往还量收取佣金。但正在实践中，这一往还体例让“黑平台”大赚佣金，消费者常常巨亏。

　　据办案职员先容，炒金“黑平台”正在往还软件的安排中，通过手艺门径掌管价值，导致客户屡次往还，形成高额手续费“自肥”。“金价上涨时你卖不出，蚀本时体系却助你自愿下单。”41岁的浙江衢州籍投资者黄先生先容，自身先后加入了13万元置备“维财金”，个中一次正在“短短10天里就亏掉12万众，账户只剩下7000众元”。

　　与投资者巨亏相对的是，这家花2000万元注册资金兴办的“黑平台”，却通过黄金期货往还向投资者收取手续费、递延费等各式佣金达数亿元。

　　业内人士显露，上述举动彰着逾越了合规矩划限制，且有诓骗往还之嫌。长沙市工商行政办理局挂号文献显示，维财贵金属往还所的规划限制本应为除黄金以外的贵金属。

　　近年来，我邦众地连接产生贵金属诓骗投资、犯警期货案件，涉案金额频革新高：2006年案发的上海“联泰黄金投资案”，是世界首例黄金犯警期货往还案，犯警成交金额达239亿元。2009年，浙江警方侦破涉案金额580余亿元的“世纪黄金投资案”。2015年春节前夜，河北、北京等地也有似乎案件被查处。

　　记者侦察创造，标榜“躺着赢利”的个别贵金属投资，正成为理财诓骗的高发区：

　　－－本事一：猖狂采纳高杠杆，“一块钱能炒百元金”带来高危险。炒金“黑平台”集体传扬，广泛消费者加入极少量本金，就能通过拆借，用更众钱“借钱炒金”从事黄金理财。

　　以“维财金”为例，投资的资金杠杆高达100倍，相当于“一块钱能炒百元金”。业内人士显露，这种体例是为相投散户“以小广博”的心境。“一朝蚀本比例越过本金，立地会被强行撒手往还止损，本金全归 黑平台 拿走。”上海华荣状师工作所合资人许峰说。

　　－－本事二：采纳高息“回购”，以保本保息诱惑消费者。本年1月31日，河北省廊坊市警方披露称，涉及世界众个省市的黄金佳投资集团涉嫌犯警集资案告破，36000余人报案。据明晰，犯罪分子打出贩卖“迷你小金条”的旗帜，奉劝顾客不举办交割、将金条寄存正在往还平台，每年可按贩卖价给15％的年息金，骨子即是高息向大众假贷。

　　－－本事三：伪装“伦敦(房源)金”“香港金”公然揽客，门槛低无天性。“仅正在长三角区域，各式地下炒金公司数目起码罕有千家。”中邦公民银行部下的一家合法黄金往还所刻意人先容，少许地下代办公司即是租个旅馆房间办公，靠打电话揽客，规划门槛很低。

　　记者侦察创造，假使涉案金额到达数百亿元，湖南维财贵金属往还所却只是两名自然人注册开设的“佳偶店”。少许“黑平台”传扬，消费者置备的“纸黄金”来自伦敦邦际金融期货往还所，但实践上其根基不是“伦敦金”的合法代办商，往还行情数据也是捏制的。

　　记者从羁系部分明晰到，福筑三明、泉州、晋江三地公民法院不日已辞别对福筑维财贵金属犯警规划案作出判定，17名涉案职员已被一审讯处有期徒刑，充公犯警所得并惩办金。

　　早正在2011年，中邦公民银行等五部委下发的告诉已鲜明，上海黄金往还所和上海期货往还所是经邦务院照准或订交的展开黄金往还的往还所，任何地方、机构或个别均不得另设立黄金往还所（往还核心）。

　　按照邦务院闭于整理整理各种往还地点实在提防金融危险的决议，我邦境内从事黄金等金融产物往还的往还地点，必需经邦务院闭系金融办理部分照准设立。“然而，不少贵金属往还平台仅靠地方一纸批文就能设立，有些乃至没有任何手续。”中邦珠宝玉石首饰行业协会常务理事缪立义说。

　　有法令人士显露，究其缘故，因为给地方带来税收，或打着金融治绩的旗帜，“黑平台”众年来集体存正在，乃至被后还招摇过市。“另外，介入宣扬、筑制诓骗理产业物的企业也没有受处处罚。”许峰以为，与犯罪所得比拟，不少案件的罚金仍是“沧海一粟”。

　　记者明晰到，据侦察，“维财金”电子往还平台由上海富远软件手艺有限公司安排，这家为“黑平台”筑制诓骗往还软件的企业仍正在规划。另外，目前正在百度、新浪等搜求引擎及贸易网站，“伦敦金”“香港金”等违法贵金属产物也仍正在通过竞价广告公然扩大。

　　专家指出，消费者要戒备以高息理财为诱饵的贵金属往还，羁系部分也应依法依规实时抑制，提防炒金“黑平台”靠侵扰消费者甜头做大。